🧾 SBS publica proyecto de norma contra el lavado de activos en el sector de juegos de azar

🧾 SBS publica proyecto de norma contra el lavado de activos en el sector de juegos de azar

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), mediante la Resolución N.º 04033-2025, ha autorizado la difusión en consulta pública del proyecto normativo que aprueba la Norma para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT), dirigida a las personas jurídicas que explotan juegos de casino y/o máquinas tragamonedas. Esta medida, publicada el 14 de noviembre de 2025 en el Diario Oficial El Peruano, busca reforzar los mecanismos de control en un sector considerado de alto riesgo por su exposición a operaciones ilícitas.

El proyecto normativo se enmarca en las competencias de la SBS establecidas por la Ley N.º 26702 – Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros – y responde a la necesidad de fortalecer la supervisión de actividades no financieras designadas, como lo son los operadores de juegos de azar, bajo la supervisión del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR). La norma propuesta tiene como finalidad orientar la implementación de sistemas de prevención de LA/FT en estas entidades, en concordancia con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

La consulta pública tendrá una duración de 15 días calendario, contados desde el día siguiente de la publicación de la resolución. Durante este periodo, cualquier persona natural o jurídica podrá remitir comentarios y observaciones a través de los canales habilitados por la SBS en su sede digital (www.sbs.gob.pe). Esta etapa participativa se sustenta en el principio de participación ciudadana consagrado en el artículo IV del Título Preliminar del TUO de la Ley N.º 27444 – Ley del Procedimiento Administrativo General.

La norma propuesta establece obligaciones específicas para los sujetos obligados, como la identificación y conocimiento del cliente, la gestión de riesgos, la designación de oficiales de cumplimiento, y la remisión de reportes de operaciones sospechosas (ROS) a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF). Asimismo, se prevé la aplicación de medidas proporcionales al nivel de riesgo, así como la implementación de auditorías internas y programas de capacitación continua.

Esta iniciativa normativa se alinea con el Objetivo de Desarrollo Sostenible 16 de la Agenda 2030, que promueve la paz, la justicia y el fortalecimiento de las instituciones, en particular mediante la reducción de flujos financieros ilícitos y el combate al crimen organizado. La regulación del sector de juegos de azar es clave para cerrar brechas en la arquitectura nacional de prevención del lavado de activos.